Como criar uma autorização de PIX automático para o aluno

O que é

O Pix Automático é uma solução inteligente que realiza cobranças recorrentes sem depender de integrações bancárias complexas. Com ele, sua academia pode cobrar parcelas usando autorizações de débito via Pix, de forma simples e rápida, sem a necessidade de gerar credenciais de API bancária.

O sistema realiza a cobrança automática das parcelas, respeitando ciclos e regras definidas por você, com integração direta às principais instituições financeiras do país.

Neste conhecimento, vamos ver como criar uma autorização de cobrança no Pix Automático para o aluno.

Permissão necessária

É necessário ter as permissões ”2.04 – Clientes”, “5.73 – Cadastro de autorização de cobrança cliente” e “13.06 – Ver aba PactoPay“ habilitadas no perfil de acesso do módulo ADM.

Como fazer

1. Na lupa de busca do sistema pesquise pelo nome do aluno desejado;

2. Localize a aba “PactoPay” e clique sobre a opção “Adicionar autorização de cobrança“;

3. Selecione a opção “Pix Automático“;

4. Será apresentada esta tela, preencha as informações;

• Parcelas a cobrar: selecione quais tipos de parcelas o sistema deverá cobrar (Em aberto, Planos, Produtos Específicos ou Contratos Autorrenováveis);
  • Em Aberto: ao selecionar esta opção, o sistema enviará para a cobrança automática qualquer parcela em aberto no caixa do aluno;
  • Planos: ao selecionar esta opção, o sistema enviará para cobrança automática apenas as parcelas em aberto referente ao tipo de serviço Plano;
  • Produtos Específicos: ao marcar esta opção, será apresentado um novo campo chamado “Tipo de Produto“, neste campo você deve selecionar os tipos de produto desejado para o sistema só encaminhar cobrança automática das parcelas em aberto de produtos desses tipos;
  • Contratos Autorrenováveis: ao selecionar esta opção, o sistema só encaminhará a cobrança para as parcelas em aberto do aluno, que pertencerem a um contrato que será renovado automaticamente.
• Convênio de cobrança: selecione o convênio de cobrança configurado em seu sistema para realizar a cobrança do cliente;
• Instituição bancaria do pagador: selecione o banco no qual o aluno irá autorizar essa cobrança.
  Atenção: Se o banco do seu aluno não estiver na lista de bancos disponíveis, entre em contato com nosso time de suporte para analisarmos a possibilidade de liberar ele também.

5. Assim que o banco for selecionado, você será direcionado para uma nova tela. Nela, é possível selecionar a(s) parcela(s) que deseja encaminhar para pagamento imediato junto com a autorização. Dessa forma, além de autorizar a cobrança, o cliente também realiza o pagamento dessas parcelas no mesmo momento;

5.1. Caso não deseje selecionar nenhuma parcela, basta clicar em “Próxima etapa“. Com isso, o sistema enviará apenas a autorização de cobrança para o aluno. Dois dias após a autorização, o sistema passará a rodar diariamente, verificando se há parcelas vencidas ou com vencimento previsto para os próximos dois dias, para então encaminhá-las para cobrança.

6. A próxima tela é dividida em duas partes. Na primeira, você define o valor mínimo e máximo que poderá ser cobrado, além do período de vigência da autorização, que pode ser de no mínimo 3 meses ou por tempo indeterminado;

Observação: o valor mínimo permitido é sempre entre R$ 0,01 e R$ 1,00. Já para o valor máximo será automaticamente o dobro da maior parcela. Neste exemplo da imagem abaixo, como a maior parcela é de R$ 199,70, o valor máximo permitido para cobrança será de R$ 399,40.

Atenção: caso o cliente tenha parcelas menores que R$ 100 ou não possua nenhuma parcela no momento, o valor máximo será fixado em R$ 200. Esses valores podem ser ajustados pelo próprio aluno no aplicativo do banco.

7. Na segunda parte, você visualiza um resumo da autorização/cobrança. São exibidas informações como: tipo da autorização, frequência da cobrança, data de início e término da autorização, além do ID da autorização. Caso alguma parcela tenha sido selecionada para pagamento imediato, também será apresentada a descrição dessas parcelas e o valor total que será debitado do cliente;

8. Após realizar os ajustes e conferencias necessárias, clique em “Criar qrcode para pix automático“;

9. Agora basta que o aluno escaneie o QR Code para autorizar o Pix. Você também pode enviar o link por e-mail, WhatsApp ou copiá-lo e colar onde preferir;

Atenção: a leitura do QR Code deve ser feita com a câmera do celular ou com um aplicativo leitor de QR Code. Se o aluno tentar escanear usando o aplicativo do banco pela função “ler QR Code“, o processo não funcionará. A duração do link é de 1 hora. 

10. Assim que o aluno escanear o QR Code ou abrir o link, será apresentada esta tela. Nela, ele poderá conferir todas as informações e clicar em “Autorizar cobranças automáticas” para prosseguir com a Autorização ou com a autorização + pagamento, diretamente no aplicativo do banco;

Atenção: a autorização de cobrança só poderá ser realizada se o CPF do aluno for o mesmo que está registrado no banco. Caso o aluno seja menor de idade, será necessário verificar se a empresa está configurada para utilizar o nome e o CPF do responsável no processo de autorização.

11. No sistema, essa autorização ficará com o status “Aguardando autorização” até que o aluno a valide. Assim que ele concluir o processo no aplicativo do banco, o status será atualizado para “Autorizado“;

11.1. Você pode cancelar uma autorização de cobrança autorizada clicando neste ícone . Se a autorização ainda estiver aguardando a confirmação do aluno, é possível visualizar o QR Code clicando neste ícone ;

11.1.1. Caso o usuário da academia ou o próprio aluno deseje cancelar uma autorização de cobrança que está agendada junto ao banco, esse cancelamento deve ser feito até as 21h59 do dia anterior à data programada para o débito;

Por exemplo: se a cobrança está agendada para ser debitada no dia 02/08, o cancelamento precisa ser realizado até as 21h59 do dia 01/08. Se o cancelamento for feito após esse horário, a cobrança será enviada ao banco e o valor será debitado normalmente.

11.1.2. Após a cobrança ser debitada, não é possível realizar o estorno desse valor diretamente pelo sistema. Mesmo que o usuário clique na opção de cancelamento, o que acontece é apenas o cancelamento da autorização de cobrança para agendamentos futuros. Ou seja, o valor que já foi pago não será estornado automaticamente.

Atenção: nesses casos, se for necessário devolver o valor ao cliente, será preciso acessar a conta bancária da empresa e realizar a devolução manualmente. Além disso, o recibo de pagamento deverá ser estornado manualmente dentro do sistema.

11.2. Após o aluno concluir o processo no banco, ele será automaticamente direcionado para a tela de checkout. Nessa tela, é possível visualizar todas as informações da autorização, com os detalhes da operação.

12. Assim que o primeiro aluno realizar um pagamento (seja ele imediato ou agendado) o sistema criará automaticamente uma forma de pagamento chamada “Pix Automático”. Essa identificação facilita o controle financeiro, permitindo que os pagamentos feitos por esse meio sejam facilmente reconhecidos e acompanhados dentro do sistema.

Saiba mais

Para saber como entender o status que é apresentado no Pix Automático, clique aqui.

Para saber como trabalhar com Pix Automático, clique aqui.

Para saber como configurar o Pix Automático, clique aqui.